確定銀行賬號、身份證號、待查信息狀態的方法和裝置制造方法及圖紙

一種確定銀行賬號、身份證號、待查信息狀態的方法和裝置。本申請公開了一種確定待查信息狀態的方法，包括：確定待查信息；將具有相同待查信息的用戶與用戶群組中的用戶進行匹配，其中，用戶群組包括第一群組和第二群組，第一群組中至少兩個用戶間具有至少一項相同的第一信息，第二群組中至少兩個用戶間具有至少一項相同的第二信息；依據匹配的結果，確定待查信息的狀態是否異常。本申請還公開了一種確定待查信息狀態的裝置，包括匹配模塊和狀態確定模塊。本申請能主動發現異常的用戶信息，可以幫助用戶減小甚至避免損失，提升用戶信息的安全性。以用戶群組為單位進行用戶和信息的匹配，從而能夠適用于大規模用戶數據信息的狀態排查，克服現有技術的缺陷。

Method and apparatus for determining the bank account number, ID number, unknown information state

A method and apparatus for determining the bank account number, ID number, unknown information state. The invention discloses a method for determining the unknown state information, including: determining the unknown information; matching, users and user groups will have the same unknown information users in the user group, including the first group and the second group, the first group of at least two users with at least one of the first with the same information. At least one of the same second information has at least two users between second groups; according to the matching results, determine whether the abnormal state information of unknown origin. The invention also discloses a device for determining unknown information state, including matching module and status determination module. The application can actively discover abnormal user information, which can help users reduce or even avoid losses and enhance the security of user information. The user group is used as the unit for matching the user and the information, thereby being suitable for the investigation of the status of the large-scale user's data information and overcoming the defects of the prior art.

【技術實現步驟摘要】
確定銀行賬號、身份證號、待查信息狀態的方法和裝置
本申請涉及計算機信息處理
，尤其涉及確定待查信息狀態的方法和裝置、以及確定銀行賬號信息和身份證號信息狀態的方法。
技術介紹
隨著科技的發展，互聯網已經滲透到人們工作和生活的各個角落，用戶可以通過網絡平臺進行各種業務活動，例如社交、購物以及生活繳費等。通常，在進行業務活動的操作之前，用戶需要在相關網絡平臺預先注冊登錄賬號，并且為了順利執行相關操作，必要時，用戶還需要將個人身份信息和/或銀行卡號信息等敏感信息與所注冊的登錄賬號建立關聯關系。例如，用戶在使用支付平臺進行支付前，不僅需要注冊登錄賬號，必要時，還需要關聯銀行卡號信息，以保證使用支付平臺順利支付。在進行某些業務活動時，用戶也需要將個人的一些常規信息與所注冊的登錄賬號建立關聯關系，例如網上購物時，需要提供家庭住址、工作地址等信息。為了便于記錄和管理用戶信息，網絡平臺的服務器將用戶的登錄賬號和用戶的業務信息對應存儲在數據庫中。當用戶使用預先注冊的登錄賬號登錄網絡平臺后，服務器可以根據用戶發送的操作命令直接調用與登錄賬號對應的其他信息，并與相關網站進行數據交互，完成用戶的操作。例如，當用戶使用登錄賬號登錄支付平臺，并點擊支付按鈕向服務器發送支付指令時，服務器從支付指令中讀取登錄賬號，并根據所讀取的登錄賬號從數據庫中查找對應的銀行卡號信息，然后向銀行卡號信息對應的銀行系統發送支付請求，以完成支付。由此可見，用戶基于網絡平臺的操作過程，實質上是網絡平臺服務器調用用戶信息通過網絡進行數據交互的過程。而網絡是一個開源的環境，如果用戶的個人信息，如銀行卡號信息，被不法分子盜取，不法分子可以將用戶的銀行卡號信息與自己的登錄賬號綁定，并在網絡平臺使用，這將導致用戶產生損失。現有技術中對于用戶信息的諸如被盜用的異常狀態，往往采用事后追溯的方式進行排查，且主要依賴于人工進行，既不能主動確定異常的用戶信息，幫助用戶減小甚至避免損失，也無法適用于大規模用戶數據信息的狀態排查。
技術實現思路
為了解決上述問題，本申請提供了一種確定待查信息狀態的方法和裝置、以及確定銀行賬號信息和身份證號信息狀態的方法，旨在主動排查用戶信息的狀態，以幫助用戶減小甚至避免損失，提升用戶信息的安全性。本申請實施例提供一種確定待查信息狀態的方法，包括：確定待查信息；將具有相同待查信息的用戶與用戶群組中的用戶進行匹配；其中，所述用戶群組包括第一群組和第二群組，所述第一群組中至少兩個用戶間具有至少一項相同的第一信息，所述第二群組中至少兩個用戶間具有至少一項相同的第二信息；依據匹配的結果，確定所述待查信息的狀態是否異常。作為優選，本申請實施例提供的確定待查信息狀態的方法中，所述用戶群組按照以下方式劃分：依據所述第一信息，將具有任意一項相同的第一信息的用戶分入同一個第一群組中；依據所述第二信息，將具有任意一項相同的第二信息的用戶分入同一個第二群組中；其中，所述第一信息為用戶的個人信息，所述第二信息為用戶的類別信息。作為優選，本申請實施例提供的確定待查信息狀態的方法中，在確定待查信息之后，在將具有相同待查信息的用戶與用戶群組中的用戶進行匹配之前，還包括：獲取用戶的數據信息，所述數據信息包括用戶的所述第一信息和所述第二信息；其中，所述第一信息為用戶的個人信息，所述第二信息為用戶的類別信息；依據所述第一信息，將具有任意一項相同的第一信息的用戶分入同一個第一群組中；依據所述第二信息，將具有任意一項相同的第二信息的用戶分入同一個第二群組中。作為優選，本申請實施例提供的確定待查信息狀態的方法中，將具有相同待查信息的用戶與用戶群組中的用戶進行匹配，包括：依據所述待查信息，將具有相同待查信息的用戶分入第三群組；在同一用戶所在的第一群組和第三群組間建立第一匹配關系；在同一用戶所在的第一群組和第二群組間建立第二匹配關系。作為優選，本申請實施例提供的確定待查信息狀態的方法中，依據匹配的結果，確定所述待查信息的狀態是否異常，包括：對所述第一匹配關系和所述第二匹配關系按照預設計數規則確定計數值；依據所述待查信息對應的第三群組，統計與該第三群組建立的第一匹配關系、以及與該第三群組建立了第一匹配關系的任意兩個第一群組與同一個第二群組建立的第二匹配關系；依據所述統計的結果和所述計數值，計算所述待查信息對應的第三群組的關聯關系計數值；若所述關聯關系計數值達到預設值，則確定所述第三群組對應的待查信息的狀態為異常。作為優選，本申請實施例提供的確定待查信息狀態的方法中，依據匹配的結果，確定所述待查信息的狀態是否異常，包括：統計兩個第一群組與同一個第二群組建立的第二匹配關系的數量；其中，所述兩個第一群組為與所述第三群組建立了第一匹配關系的任意兩個第一群組；若所述數量未達到預設數值，則確定所述第三群組對應的待查信息為異常待查信息。作為優選，本申請實施例提供的確定待查信息狀態的方法中，將具有相同待查信息的用戶與用戶群組中的用戶進行匹配，包括：判斷具有相同待查信息的用戶是否被分入不同的第一群組；若是，則進一步判斷所述不同的第一群組是否與同一個第二群組存在至少一個相同的用戶；將判斷的結果作為所述匹配的結果。作為優選，本申請實施例提供的確定待查信息狀態的方法中，依據匹配的結果，確定所述待查信息的狀態是否異常，包括：若具有相同待查信息的用戶被分入不同的第一群組，且不存在一個第二群組與所述不同的第一群組存在至少一個相同的用戶，則確定所述待查信息的狀態為異常。作為優選，本申請實施例提供的確定待查信息狀態的方法中，所述第一信息包括用戶的身份證號、手機號碼、和/或銀行賬號。作為優選，本申請實施例提供的確定待查信息狀態的方法中，所述第二信息包括用戶的家庭住址、單位地址、工作電話、和/或IP地址。本申請還提供了一種確定銀行賬號信息狀態的方法，包括：獲取用戶的業務信息，所述業務信息包括用戶的個人信息和類別信息；依據所述個人信息，將具有任意一項相同的個人信息的用戶分入同一個強關系群組中；依據所述類別信息，將具有任意一項相同的類別信息的用戶分入同一個弱關系群組中；若具有相同銀行賬號信息的用戶未被分入不同的強關系群組，則確定所述銀行賬號信息的狀態為正常；若具有相同銀行賬號信息的用戶被分入不同的強關系群組，且所述不同的強關系群組與同一個弱關系群組存在至少一個相同的用戶，則確定所述銀行賬號信息的狀態為正常；否則，確定所述銀行賬號信息的狀態為異常。作為優選，本申請實施例提供的確定銀行賬號信息狀態的方法中，所述個人信息包括用戶的身份證號和/或手機號碼；所述類別信息包括用戶的家庭住址、單位地址、工作電話、和/或IP地址。本申請還提供了一種確定身份證號信息狀態的方法，包括：獲取用戶的業務信息，所述業務信息包括用戶的個人信息和類別信息；依據所述個人信息，將具有任意一項相同的個人信息的用戶分入同一個強關系群組中；依據所述類別信息，將具有任意一項相同的類別信息的用戶分入同一個弱關系群組中；若具有相同身份證號信息的用戶未被分入不同的強關系群組，則確定所述身份證號信息的狀態為正常；若具有相同身份證號信息的用戶被分入不同的強關系群組，且所述不同的強關系群組與同一個弱關系群組存在至少一個相同的用戶，則確定所述身份證號信息的狀態為正常；否則，確本文檔來自技高網...

【技術保護點】
一種確定待查信息狀態的方法，其特征在于，包括：確定待查信息；將具有相同待查信息的用戶與用戶群組中的用戶進行匹配；其中，所述用戶群組包括第一群組和第二群組，所述第一群組中至少兩個用戶間具有至少一項相同的第一信息，所述第二群組中至少兩個用戶間具有至少一項相同的第二信息；依據匹配的結果，確定所述待查信息的狀態是否異常。

【技術特征摘要】
1.一種確定待查信息狀態的方法，其特征在于，包括：確定待查信息；將具有相同待查信息的用戶與用戶群組中的用戶進行匹配；其中，所述用戶群組包括第一群組和第二群組，所述第一群組中至少兩個用戶間具有至少一項相同的第一信息，所述第二群組中至少兩個用戶間具有至少一項相同的第二信息；依據匹配的結果，確定所述待查信息的狀態是否異常。2.按照權利要求1所述方法，其特征在于，將具有相同待查信息的用戶與用戶群組中的用戶進行匹配，包括：判斷具有相同待查信息的用戶是否被分入不同的第一群組；若是，則進一步判斷所述不同的第一群組是否與同一個第二群組存在至少一個相同的用戶；將判斷的結果作為所述匹配的結果。3.按照權利要求2所述方法，其特征在于，依據匹配的結果，確定所述待查信息的狀態是否異常，包括：若具有相同待查信息的用戶被分入不同的第一群組，且不存在一個第二群組與所述不同的第一群組存在至少一個相同的用戶，則確定所述待查信息的狀態為異常。4.按照權利要求1所述方法，其特征在于，將具有相同待查信息的用戶與用戶群組中的用戶進行匹配，包括：依據所述待查信息，將具有相同待查信息的用戶分入第三群組；在同一用戶所在的第一群組和第三群組間建立第一匹配關系；在同一用戶所在的第一群組和第二群組間建立第二匹配關系。5.按照權利要求4所述方法，其特征在于，依據匹配的結果，確定所述待查信息的狀態是否異常，包括：對所述第一匹配關系和所述第二匹配關系按照預設計數規則確定計數值；依據所述待查信息對應的第三群組，統計與該第三群組建立的第一匹配關系、以及與該第三群組建立了第一匹配關系的任意兩個第一群組與同一個第二群組建立的第二匹配關系；依據所述統計的結果和所述計數值，計算所述待查信息對應的第三群組的關聯關系計數值；若所述關聯關系計數值達到預設值，則確定所述第三群組對應的待查信息的狀態為異常。6.按照權利要求4所述方法，其特征在于，依據匹配的結果，確定所述待查信息的狀態是否異常，包括：統計兩個第一群組與同一個第二群組建立的第二匹配關系的數量；其中，所述兩個第一群組為與所述第三群組建立了第一匹配關系的任意兩個第一群組；若所述數量未達到預設數值，則確定所述第三群組對應的待查信息為異常待查信息。7.按照權利要求1所述方法，其特征在于，所述用戶群組按照以下方式劃分：依據所述第一信息，將具有任意一項相同的第一信息的用戶分入同一個第一群組中；依據所述第二信息，將具有任意一項相同的第二信息的用戶分入同一個第二群組中；其中，所述第一信息為用戶的個人信息，所述第二信息為用戶的類別信息。8.按照權利要求1所述方法，其特征在于，在確定待查信息之后，在將具有相同待查信息的用戶與用戶群組中的用戶進行匹配之前，還包括：獲取用戶的數據信息，所述數據信息包括用戶的所述第一信息和所述第二信息；其中，所述第一信息為用戶的個人信息，所述第二信息為用戶的類別信息；依據所述第一信息，將具有任意一項相同的第一信息的用戶分入同一個第一群組中；依據所述第二信息，將具有任意一項相同的第二信息的用戶分入同一個第二群組中。9.按照權利要求1～8之任一所述...

【專利技術屬性】
技術研發人員：汪浩然，
申請(專利權)人：阿里巴巴集團控股有限公司，
類型：發明
國別省市：開曼群島,KY