【技術實現步驟摘要】
本專利技術涉及電信網絡安全，具體是指一種防電信詐騙的方法及系統。
技術介紹
1、國家在反電信詐騙方面投入了大量的警力、財力，但電信詐騙案件仍然層步不窮。究其原因，主要是因為電信運營商、各商業銀行、互聯網公司、公安部門等相互之間的信息沒有形成實時共享，導致電信詐騙沒法在源頭上被及時制止，目前，電信運營商、銀行、互聯網公司都已經對用戶實行了實名制，這為防止電信詐騙提供了很好基礎。
2、目前，電子轉賬功能給人們的生活帶來了前所未有的方便與快捷，與此同時也衍生了利用相關科技手段的新型犯罪活動。例如，近年常見的短信詐騙，給人民群眾帶來嚴重的生活騷擾或經濟損失，令人深惡痛覺。對于公安部門來說，短信詐騙有現場范圍很廣、資金轉移快、犯罪取證難的特點，理想的制止犯罪方法即是當詐騙被舉報后，第一時間通知涉嫌賬號的開戶行，而銀行第一時間對涉嫌賬戶進行凍結止損。但對于重視客戶服務的現代商業銀行來說，賬戶的監控、凍結、退回都屬于高度敏感的業務操作，涉及較多其他方面的資金與業務風險，必須謹慎操作，因而根據銀行業務規范，必須提供足夠的判斷信息以及具法律效力的司法通知。
3、目前，現有的防電信詐騙的主要措施有：
4、1)電信運營商對語音中繼線路、垃圾短信的發送進行了嚴格的管理，使得電信詐騙的電話和短信大幅地下降；
5、2)銀行加強對拒臺轉賬業務時的友好提醒，提醒轉出人與轉入人之間的關系以及可能存在的電信詐騙風險；
6、3)互聯網公司在即時通信工具的聊天過程中會進行提醒服務，在聊天天內容中出現銀行卡信息
7、4)公安部門在接到報警時，會立即介入調查與偵破。
8、存在的主要問題：各主要相關單位(公安、銀行、電信)基本上均已建設了成熟的計算機全國聯網信息系統，各系統內部完全具備迅速準確進行消息檢索的能力，但仍然是利用人工傳遞計算機處理的結果，例如只能由公安或司法人員親自到銀行出示相關司法文本及溝通案件調查要求，成為嚴重的信息瓶頸。也因此大多數案例都會在處理層面發生遲滯，根本無法應對新形勢下的電子經濟犯罪，甚至出現“眼睜睜看著錢被轉走”的局面。
9、因此，提出一種防電信詐騙的方法及系統，以解決目前存在的不足。
技術實現思路
1、本專利技術要解決的技術問題是克服上述技術的缺陷，提供一種防電信詐騙的方法及系統。
2、為解決上述技術問題，本專利技術提供的技術方案為一種防電信詐騙的系統，包括防詐騙控制中心模塊、部署在金融機構的第一協作端、部署在運營商的第二協作端以及部署在社交平臺的第三協作端；
3、所述第一協作端、第二協作端以及第三協作端均通過互聯網或專線與防詐騙控制中心模塊相連，所述防詐騙控制中心模塊用于接收第一協作端、第二協作端以及第三協作端的信息并進行處理，同時將處理結果發送至相關協作端進行處理；
4、作為改進，所述防詐騙控制中心模塊包括中央處理模塊、數據收集模塊、大數據分析模塊、機器學習模塊、共享數據庫、預警信息反饋模塊、用戶反饋模塊以及攔擊模塊；
5、所述中央處理模塊用于接收大數據分析模塊、數據收集模塊、機器學習模塊、共享數據庫、預警信息反饋模塊、用戶反饋模塊以及攔擊模塊的工作信息并進行處理，同時將處理結果發送至相關模塊進行處理；
6、所述數據收集模塊用于收集用戶與轉賬用戶間在不同第一協作端的交易數據以及在不同第三協作端的交互數據；
7、所述大數據分析模塊用于根據數據收集模塊收集的交互數據以及預設的風險模型進行風險評估并得到風險等級，并將風險等級結果反饋至中央處理模塊，以供攔擊模塊觸發預警信息反饋模塊進行相應的處理策略，同時，將交互數據以及風險等級傳輸至共享數據庫，并且可供機器學習模塊調用；
8、所述機器學習模塊用于深度學習和輔助大數據分析模塊設別電信詐騙的特征；
9、所述共享數據庫用于存儲大數據分析模塊傳輸的詐騙信息數據，并針對存儲次數超過一定閾值的銀行卡賬號或/和電話號碼建立詐騙預警信息，同時，所述共享數據庫中的數據可供機器學習模塊調用，以便形成詐騙模型；
10、所述攔擊模塊用于觸發預警信息反饋模塊向轉賬用戶發送預警確認信息；
11、所述預警信息反饋模塊用于根據大數據分析模塊評估的風險等級進行相應的處理措施；
12、所述用戶反饋模塊用于轉賬用戶對于預警信息反饋模塊發送預警確認信息確認是否進行轉賬操作。
13、作為改進，還包括多平臺集成模塊，所述多平臺集成模塊可實現防詐騙控制中心模塊與其他平臺間的信息交互。
14、作為改進，所述數據收集模塊還包括特征提取單元；
15、所述特征提取單元用于對用戶間在第一協作端以及第三協作端之間的交互信息進行特征提取，所述特征包括通話時長、關鍵詞、社交網絡行為模式。
16、作為改進，所述風險等級包括低風險等級、中風險等級以及高風險等級；
17、所述低風險等級為轉賬用戶間存在第一協作端以及第三協作端間的聯系且特征信息安全；
18、所述中風險等級為轉賬用戶間存在第一協作端或者第三協作端間的聯系，若存在第三協作端間的聯系，其特征信息基本安全；
19、所述高風險等級為轉賬用戶間既不存在第一協作端也不第三協作端間的聯系。
20、作為改進，所述預警信息反饋模塊包括短信提醒單元、智能外呼單元以及人工外呼單元；
21、所述短信提醒單元用于通過第二協作端向低風險等級的轉賬用戶發送轉賬預警確認短信；
22、所述只能外呼單元用于通過第二協作端向中風險等級的轉賬用戶發起智能語音預警確認電話；
23、所述人工外呼單元用于通過第二協作端向高風險等級的轉賬用戶發起人工預警確認服務電話；
24、一種防電信詐騙的方法，包括以下步驟：
25、s1、在金融機構部署第一協作端、在運營商部署第二協作端以及在社交平臺部署的第三協作端，同時通過互聯網或專線與防詐騙控制中心模塊相連；
26、s2：轉賬用戶存在轉賬操作時，通過防詐騙控制中心模塊收集用戶與轉賬用戶間在不同第一協作端的交易數據以及在不同第三協作端的交互數據，并進行風險等級評估；
27、s3：防詐騙控制中心模塊根據風險評估等級通過第二協作端向轉賬用戶發送不同的預警確認信息；
28、s4：轉賬用戶根據預警確認信息進行確認是否進行轉賬操作；
29、s5：第一協作端根據轉賬用戶的反饋信息確定是否進行轉賬操作。
30、本專利技術與現有技術相比的優點在于：
31、1、通過以防詐騙控制中心模塊為中心，實現第一協作端(銀行)、第二協作端(運營商)以及第三協作端(社交平臺)之間的互聯，同時集成第二協作端(運營商)短信通知、語音外呼等功能，以防詐騙控制中心模塊實現各協作端信息的共享，并通過防詐騙控制中心模塊對共享信息風險等級的判斷，實現對轉賬流程的判定，本文檔來自技高網...
【技術保護點】
1.一種防電信詐騙的系統，其特征在于：包括防詐騙控制中心模塊、部署在金融機構的第一協作端、部署在運營商的第二協作端以及部署在社交平臺的第三協作端；
2.根據權利要求1所述的一種防電信詐騙的系統，其特征在于：所述防詐騙控制中心模塊包括中央處理模塊、數據收集模塊、大數據分析模塊、機器學習模塊、共享數據庫、預警信息反饋模塊、用戶反饋模塊以及攔擊模塊；
3.根據權利要求2所述的一種防電信詐騙的系統，其特征在于：還包括多平臺集成模塊，所述多平臺集成模塊可實現防詐騙控制中心模塊與其他平臺間的信息交互。
4.根據權利要求2所述的一種防電信詐騙的系統，其特征在于：所述數據收集模塊還包括特征提取單元；
5.根據權利要求4所述的一種防電信詐騙的系統，其特征在于：所述風險等級包括低風險等級、中風險等級以及高風險等級；
6.根據權利要求1所述的一種防電信詐騙的系統，其特征在于：所述預警信息反饋模塊包括短信提醒單元、智能外呼單元以及人工外呼單元；
7.一種防電信詐騙的方法，其特征在于，包括以下步驟：
【技術特征摘要】
1.一種防電信詐騙的系統，其特征在于：包括防詐騙控制中心模塊、部署在金融機構的第一協作端、部署在運營商的第二協作端以及部署在社交平臺的第三協作端；
2.根據權利要求1所述的一種防電信詐騙的系統，其特征在于：所述防詐騙控制中心模塊包括中央處理模塊、數據收集模塊、大數據分析模塊、機器學習模塊、共享數據庫、預警信息反饋模塊、用戶反饋模塊以及攔擊模塊；
3.根據權利要求2所述的一種防電信詐騙的系統，其特征在于：還包括多平臺集成模塊，所述多平臺集成模塊可實現防詐...
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